在我们日常生活中，会经常在新闻中听到或看到“洗钱犯罪”、“恐怖融资”的说法，也许大家觉得这与我们的生活相距甚远。但事实上，日常生活中如果我们对个人信息保护意识不强、没有仔细甄别网络信息，是很容易在无意中卷入潜在的洗钱风险。

不久前，一起涉嫌以发行虚拟货币名义开展非法金融活动的案件，被中国农业银行北京市分行的工作人员们成功的阻拦，数千位投资人4600余万元资金被成功挽回。

事情是由一次风险监测开始的。那日，北京分行的工作人员在例行监测中，发现某公司的账户在开立后的短短一个月内收到4000多笔个人汇款，金额累计4600余万元。这些与该公司的经营状况不符的异常交易引起了账户开户行的警觉。在向分行请示并得到回复后，开户行以该客户涉嫌以发行虚拟货币名义进行非法集资活动为由，依法向政府部门进行了举报。

在北京市地方金融监督管理局及丰台区打非办的指导下，开户行及时将账户资金冻结并开展资金清退工作。截至发稿日，开户行已累计完成退款4000多笔笔，退款总额超4600万元，投资人的资金均已全部退回，本金无一损失。

“通过不断优化工作机制，提升反洗钱履职能力，我行充分发挥在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的“第一道防线”作用。”农行北京分行相关负责人介绍，为宣传反洗钱，农行北京分行已于近期在全行范围内积极组织开展“反洗钱宣传月”活动。

据了解，本次宣传活动中，除了通过在辖内营业网点大厅悬挂宣传标语、发放宣传折页、宣讲反洗钱案例、进社区宣传等方式，多维度、多面向开展线下宣传外，为落实新时代、新形势下的反洗钱监管要求，更好地普及反洗钱知识，农行北京分行还在门户网站、官方微博等多途径发布反洗钱宣传信息，并从全行范围内征集美篇、短视频、H5、漫画等共53份宣传作品进行线上宣传。

在大力进行对外宣传、普及反洗钱知识的同时，为提升反洗钱人员知识水平和履职能力，农行北京分行从内部也掀起了学习反洗钱知识的热潮。在中国人民银行营业管理部2019年2月起组织开展的“北京市金融系统反洗钱知识竞赛”活动中，农行北京分行从三百余家参赛机构中脱颖而出，成为十强机构之一并进入总决赛，并荣获优秀奖。

下一步，农行北京分行将继续着力于建立和健全内控机制体制，在坚持科技引领和人才队伍建设、不断提升风险监测水平的同时，大力进行反洗钱宣传，切实履行反洗钱法律义务和社会责任。