“这钱是哪儿来的，转给谁，什么用途？”面对民警的询问，女子石某神色慌张，说不清资金来源，转身想要离开现场。5月27日，石某到大兴区某银行柜台想要给一名年轻男子转账16万元大额资金，银行工作人员高度警觉，在办理业务过程中发现了异常，立即报警。

经现场询问，民警认为石某存在嫌疑。进一步调查发现，除石某和年轻男子外，该笔转账业务的当事人还包括一位老先生。

原来，石某自称是某科研机构副院长，以研发量子技术为由，诱骗事主李老爷子进行“科研投资”。用什么钱投资呢？石某带着李老爷子来到贷款公司，将老人的房产抵押，共得到贷款80万元，其中50万元存入石某自己账下，剩余的30万元，需要在交纳16万元手续费之后，才能放贷。

上文提到的年轻男子就是贷款公司的业务员，正当石某准备将手续费转出的时候，银行工作人员根据前期培训内容，准确识别出该笔业务的风险，及时预警，将情况通报辖区民警，为警方进一步甄别违法犯罪，保护群众财产安全创造了有利条件。目前，石某因涉嫌诈骗罪已被大兴警方刑事拘留，老爷子的房产也得以保全。

据悉，针对诈骗方式更加多样化、犯罪产业更加结构化、犯罪手段更加职业化等特点，在“捍卫·2024春夏平安行动”中，大兴警方立足区情区位，通过组织全区银行网点负责人专题培训、建立警银联动群等方式，规范业务流程、压实主体责任，实现职能部门牵动指导、派出所与银行网点无缝对接的反诈良性格局。

今年以来，通过“警银联动”工作机制，获取各类线索580余条，抓获并刑事处理嫌疑人23人，拦截止损400余万元，有效降低了辖区百姓因遭受诈骗带来的损失。

此外，大兴警方以“常态化监督指导、季度化警银会商、年度化总结考评”为抓手，在督促指导银行部门严格开卡审核，做实二次实人认证的基础上，按照《反电信网络诈骗法》相关要求，对涉诈银行卡采取全链条、全生命周期的治理，压减涉诈银行卡数量，最大限度压降涉诈案件发案和损失。

同时，大力推进公安与银行间的信息共享，定期向金融行业部门通报诈骗犯罪最新作案手法特征，指导金融行业部门强化内部培训，提升员工反诈识诈能力，提升预警反制工作的时效性和精准度。

为推动“警银联动”机制更好地服务于打击涉诈违法犯罪活动，大兴警方定期召开两区警银联动大会，通报工作机制运行情况、工作中存在的漏洞和问题，并对在此项工作中表现积极、有实际贡献的网点和个人进行表彰。今年以来，辖区多家银行网点在反诈工作中积极作为，竭尽所能稳住取款嫌疑人，想方设法阻挠被骗转账事主，为全区反诈工作作出积极贡献。

依托“警银联动机制”，大兴警方组织各银行网点采取“网点内+网点外”、“日常宣传+集中宣传”的方式，在营业厅张贴海报、播放反诈宣传视频，对到行客户讲解反诈案例，分享国家反诈APP的使用，积极履行金融机构的社会责任和义务，通过辖区“警银联动”微信群，遇有可疑人员及被骗事主，第一时间沟通响应，最大限度挽回事主经济损失。

通过加强属地派出所内部培训及银行网点定向培训，“警银双方”不断磨合，不断堵塞工作漏洞，逐步解决前期调证难、查账难、派警难等问题，主动向前开展涉诈案件打防工作，共同为群众撑起反诈晴朗天空，筑牢更加坚实的反诈“防火墙”。