贷款没办成，倒成了电诈“帮凶”？背后的套路竟是这样
央视新闻客户端
2024-06-26 16:57
城事
急需用钱的付某最近遇到了这样一件事。在网上寻求贷款的他填写信息后，有助贷公司主动联系他，声称不需要征信，只要准备一张银行卡并提供流水即可贷款10万余元。
助贷公司表示，因付某的银行卡没有流水，可以帮他做流水，这样银行就可以放款。对方让他提供了自己的银行卡，说等款项进入其账户后再取现出来。
喜出望外的付某便按照对方要求，去银行将存入自己卡中的款项取现。付某按要求取出到账的5万元并交给对方，事后他不仅没收到贷款，还被对方拉黑。直到被民警抓获，他才意识到自己的行为涉嫌违法犯罪。
经调查，付某取出的5万元是受害人的被骗款，付某本人也因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得被公安机关依法采取强制措施。
这起案例，其实就是利用所谓“包装流水”为由，诱骗群众参与“洗钱”的新型骗局。它们普遍是这样的套路↓
- 诈骗分子抛出各种“诱惑”，吸引诱骗事主提供个人银行卡。
- 他们将诈骗所得的钱款存入事主账户内，再让事主去银行取出现金，最后接头人从其手中拿回这笔现金。或者由诈骗分子的洗钱下线，利用事主的银行卡进行转账操作，直至事主的银行卡被冻结。
- 通过这一系列流程，诈骗所得的钱就被“转移”了，增加了公安机关追查资金的难度。
- 提供银行卡的事主成了犯罪链条中的一环，他们非但不能获得所谓贷款、扶贫款等，反倒沦为电诈工具人，承担相应的法律后果。
警方提醒：
一定要选择正规渠道进行贷款。
一定要警惕任何需要用你的银行账户或第三方支付平台转账“刷流水”的行为。
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