骗子为何52000元定制一束“现金花儿”?检察官揭秘
北京日报客户端

2024-08-04 13:31 语音播报

热点

随着电信网络诈骗骗术的花样翻新,将电诈赃款“洗白”的套路也层出不穷。被利益诱惑出售电话卡、银行卡,为领帮扶款刷银行流水,连包束花都可能为犯罪分子“洗钱”。近日,北京西城区人民检察院总结了三种电信网络诈骗“洗钱”套路,提醒公众提高警惕,别做电诈“工具人”。

纸钞包花暗藏玄机

花店老板接了单“大活”,顾客给她的账户转账52000元,让她取出现金,包一束用纸钞折成的花束送给妻子。花店老板只觉得这顾客又豪气又浪漫,可没想到纸钞包花的真实目的一点也不浪漫。

检察官揭秘:

现金花束订单是一种将赃款“洗白”的新方法,诈骗分子向商家提出定制花束、礼盒等大额消费需求后,以付款为由向商家索要银行卡号,并将卡号转发给受害人。商家收到的“货款”其实就是电诈案件的赃款。商家取出现金包成花束给了诈骗分子,稀里糊涂地就帮骗子“洗白”了账款。

虚假发帮扶款只为“洗钱”

事主接到自称政府部门工作人员的电话,得知自己被确定为扶贫对象,扶贫办要给自己发放扶贫款。全程无需缴纳任何费用,只有一个要求,就是要将事主的账户包装成入不敷出的样子,走大量银行流水并最终清零,才能申请。

检察官揭秘:

诈骗分子冒充扶贫资金发放机构,以账户需要流水才能放款为由,要求事主提供自己的银行账户和密码,甚至刷脸验证辅助。实际上,骗子所谓的走流水,就是利用事主的账户转移赃款。与此类似的还有以帮忙贷款为由,给事主刷银行流水提升信用度,也是为了转移赃款。

卖电话卡银行卡日入过千

“电话卡、银行卡都能换钱花,闲置的、现办的,只要您不要,我都收。保底日入过千,没风险。”事主接到了这样的电话,心有所动,闲置的银行卡放着也没用,还不如卖了换钱。

检察官揭秘:

诈骗分子大肆购买电话卡、银行卡就是为了用于接收受害人的被骗钱款并转移。非法出租、出售“两卡”用于犯罪活动,或被他人用于犯罪,情节严重的,即构成帮助信息网络犯罪活动罪。

检察官提示公众,一定要对那些轻松赚钱、高额回报的诱惑保持清醒,不要轻信天上掉馅饼的“好事”。妥善保管好自己的身份证、银行卡、电话卡等重要物品,不随意透露相关信息。选择合法合规的就业和兼职途径,通过正规平台寻找工作机会。遇到可疑的情况,及时和家人、朋友商量,避免盲目决策,成为电信诈骗的“工具人”。


编辑:匡峰

打开APP阅读全文