中共北京银行股份有限公司委员会关于十三届市委第四轮巡视整改进展情况的通报

根据市委统一部署，2024年4月至6月，市委第十五巡视组对北京银行党委开展了巡视。7月19日，市委第十五巡视组向北京银行党委反馈了巡视意见。按照巡视工作有关要求，现将巡视整改进展情况予以公布。

一、提高政治站位、强化组织领导，坚决扛起巡视整改主体责任

1.深刻学习领会，坚持提高站位抓整改。收到巡视反馈意见后，第一时间召开党委会，认真传达学习习近平总书记关于巡视整改工作的重要指示精神，专题研究部署巡视整改工作，坚定做好巡视整改的政治自觉、思想自觉和行动自觉。召开全行巡视整改工作部署会，要求各级党组织和党员干部把巡视整改作为重要政治任务，以最高标准、最严要求、最实举措，同题共答、同向发力、同频共振，扎实做好巡视整改“后半篇文章”。严肃认真召开巡视整改专题民主生活会，对巡视反馈意见再学习、再对照，对自身差距不足再检视、再剖析，严肃开展批评与自我批评，进一步提高站位、深化认识、强化自觉。

2.压实责任链条，坚持以上率下抓整改。成立由党委书记任组长、党委委员为成员的巡视整改工作领导小组，研究部署推进整改工作，全力抓好整改落实。党委书记认真履行“第一责任人”责任，带头加强学习，带头研究整改方案，带头领办重难点问题，确保整改任务抓实抓细。班子成员积极履行“一岗双责”，通过听取汇报、深入调研等形式，统筹抓好分管领域整改。总行、各分行、各投资机构做好本领域问题全面整改，形成步调统一、上下联动的组织体系。

3.制定工作方案，坚持问题导向抓整改。根据巡视反馈意见，认真研究制定整改方案，成立工作专班，协同推进整改工作。围绕巡视反馈意见，逐一研究整改工作情况，要求相关单位高度重视、深刻反思、说明情况；针对重点难点问题，多次组织责任部门共同研究，强调整改要求，强化督导落实，推动深入整改。

4.健全工作机制，坚持跟踪问效抓整改。建立牵头领办机制，总行领导班子成员作为分管领导，就重点难点问题加强统筹协调，形成“党委统筹、纪检督办、主管主责、一体贯通”的工作机制。建立会商调度机制，巡视整改工作领导小组、领导班子成员、部门责任领导研究重点问题整改落实举措，确保整改工作高效推进。建立跟踪督办机制，及时跟进整改进展，分析研判堵点难点，强化统筹协调，推动督导落实。建立联动整改机制，将巡视发现问题与市国资委巡察、行内巡察、审计检查、监管意见等各类检查发现问题，系统集成整改。

5.运用系统思维，坚持标本兼治抓整改。坚持“两手抓、两促进”，以巡视整改为抓手，深化全面从严治党，提升转型发展效能。运用“清单化管理、项目化推进、责任化落实、矩阵式管控”的工作方法，强化系统整改、集成整改、综合治理。开展巡视整改落实情况自查，重点检查立行立改、建章立制、举一反三、追责问责是否到位。注重标本兼治，从体制机制层面深挖问题根源、强化建章立制，切实形成内容科学、程序严密、配套完善、有效管用的制度体系。

二、坚持标本兼治、强化问题导向，扎实推动整改任务落地见效

（一）全力服务首都高质量发展，切实做好金融“五篇大文章”

1.强化党的理论武装，服务重大决策部署落地。一是强化理论学习。结合金融业实际，及时传达学习党的二十届三中全会、中央和市委重要会议精神。围绕新时代首都发展重点任务，党委理论学习中心组开展实地调研。二是完善工作机制。成立北京银行服务国际消费中心城市建设领导小组，全面支持、深度参与2024年中国国际服务贸易交易会，推动金融在促进消费领域国际交流合作中发挥更大作用，推进全面深化合作。制定出台《北京银行服务首都“四个中心”功能建设指导意见》《北京银行服务国际消费中心城市建设工作开展情况及2024-2025行动方案》。三是加大支持力度。推动北京地区贷款持续增长，加强北京市各级重点项目跟踪对接，加大对“3个100”及市区两级重点项目服务覆盖。四是服务区域协同。用好北京银行京津冀协同发展联席会议统筹协同机制，抓好京津冀地区分行结对共建，着力提升在京津冀地区贷款投放。

2.加大普惠金融转型力度，提升数字金融服务质效。一是持续提升普惠贷款占比。深入落实小微企业融资协调工作机制，完善普惠业务考评体系，优化丰富产品供给，聚焦民营企业、小微企业主、个体工商户等群体服务模式优化，加快普惠金融数字化转型，加大普惠贷款投放。二是加快普惠金融数字化转型。加强数字化风控体系建设，优化线上业务风险模型体系。推动自动审批模式支持所有线上产品，实现线上申请、线上审批、线上签约。上线“流程加速和督导项目”功能，提升业务审批时效。开展线上业务培训，提升员工数字化工具应用能力。三是拓宽线上消费场景广度深度。拓展线上支付场景，强化自营商户引入，优化外卡受理环境，布放外卡POS终端，覆盖各类消费场景。四是做优数字人民币业务。优化数字人民币支付结算功能，提供数字人民币兑换服务，支持全部运营机构钱包支付，大力推进数字人民币业务发展。

3.发挥科技金融品牌优势，支持区域协同创新发展。一是加大北京地区服务专精特新企业经验复制推广。举办“北京银行科技金融品牌发布会”，发布科技金融五年发展规划。定期发布《专精特新工作动态专刊》，举办科技金融领军人才培训，为各地经营机构搭建沟通交流平台。二是加强科技金融业务督导。定期与分行沟通科技金融服务情况，完善银企合作生态，加大科技企业服务和信贷投放力度。三是提升知识产权业务评审能力。研发上线“科创e贷”，丰富科技企业的产品评价维度，引入知识产权专业评估机构，提高对企业的精准服务能力。

（二）积极深化全面转型，持续提升盈利水平

1.持续深化核心业务转型。一是“大零售”转型取得显著成果。明晰发展目标、全面加快转型，创新打造“儿童友好型银行”“成就人才梦想的银行”“伴您一生的银行”。二是加大费用成本管控力度。持续宣导“过紧日子”思想，严控预算量入为出，优化费用结构。强化成本节约意识，严肃财经纪律，坚决杜绝铺张浪费。开展事后评价，形成制度化、体系化、常态化机制，做到从投入到产出的闭环管理。三是着力提升盈利能力。聚焦“稳息差”，开展“算账能手”培训，大力推动科技金融和专精特新业务发展。

2.统筹做好数字化转型。一是加大金融科技统筹力度。发挥总行金融科技管理委员会统筹作用，完善从战略部署到项目实施的体制机制，强化财务、人力、项目、研发、系统上线和评估等六方面统筹。建立重要信息系统保障执行手册，建立项目全生命周期架构管理机制，完善“队伍+机制+工具”的跨条线需求管理体系，确保项目全过程精细化管理。二是加强重大项目全过程质量管控。修订《北京银行信息系统软件开发项目业务测试操作规程》，明确业务测试过程部门职责及投产后测试验证流程，明确重大项目各阶段管理要求，增加关键环节管控机制，形成项目闭环管理。

3.加速推动轻资本业务转型。一是加快发展轻资本业务。大力发展投行业务，银团业务放款稳步提升，创新拓展理财业务。积极布局托管业务，托管规模创新高，公募基金托管规模持续增长。二是全力做好金融“五篇大文章”。聚焦重点领域、薄弱环节加大金融供给，推动金融“五篇大文章”不断走深走实、见行见效。升级科技金融服务体系，发布“京心领航”科技金融服务品牌，搭建“五位一体”综合服务体系，打造“1+18+N”科技金融专营架构，成立总行科技金融授信审批委员会，提升科技企业精准识别、科学评价能力。丰富绿色金融产品货架，推出“无废贷”“节水贷”等创新产品。延展普惠金融服务半径，建立对接支持小微企业融资协调工作机制，上线小微融资协调机制智拓平台，丰富普惠线上产品体系。强化养老金融服务特色，发布“京行悠养”服务品牌，搭建“线上智慧平台+线下专属服务”融合生态。激活数字金融创新引擎，推出手机银行App9.0，创新数字人民币场景应用。

（三）落实全面深化改革要求，完善现代公司治理体系

1.提升现代金融企业治理能力。一是完善重大事项研究决策机制。修订《北京银行股份有限公司“三重一大”决策制度实施办法》《北京银行行长办公会议事规则》，完善行长办公会研究讨论事项清单。二是强化重大决策部署落实。修订《北京银行督办管理办法》，有效发挥行长办公会、行长专题会作用。落实大额费用预算项目后评价常态化机制，每年对上年度大额费用预算项目实施进展情况开展后评价。

2.优化组织架构与运行机制。梳理完善工作职责，明确金融服务乡村振兴工作的部门架构与职责分工，助力乡村振兴工作。

3.提升跨区域经营管理水平。一是提升京外分行盈利能力。优化京外分行差异化考核管理机制，出台《北京银行跨区域经营管理规定》，落实差异化经营策略，完善差异化考核管理机制，加大资产投放、强化风险化解，稳步提升外埠分行经营质效。二是提升京外投资机构经营质效。制定工作方案，引导投资机构优化考核体系，协调集团优势资源加大对村镇银行帮扶力度，京外投资机构盈利能力显著提升。完善对子企业整体风险情况监测管控，推动各机构合规展业。

（四）坚守安全发展底线，防范化解金融风险

1.提升全面风险管理水平。一是加强风险管理。开展“整治授信业务‘三查’问题专项行动”，加强资产质量管控。建立并实施专题部署落实机制、统筹整改机制、定期通报机制、“一把手”牵头机制、督导调度机制等，做好监管发现问题整改。二是加强准入管理。强化重点行业、产品等方面的政策引导，深化业务结构转型，加大重点领域管控。推动智慧审批工具建设应用，开展审查审批人员和客户经理常态化培训，提升授信审批质效。三是提升风控质效。开展年度授信业务大检查，动态摸清风险底数，推动重点领域排查化解。强化风险预警工具建设，助力潜在风险早发现、早识别、早化解。

2.提升自有资本抵御能力。一是完善资本管理体系。制定《北京银行信用风险加权资产计量管理办法》，健全信用风险加权资产计量机制，持续优化资本充足评估体系。二是推动资产负债均衡发展。完善存贷比考核管理，完善管理目标和考核方案，推动经营单位实现资产负债平衡发展。

（五）坚决履行“两个责任”，持续净化政治生态

1.强化压力层层传导。一是开展警示廉洁教育。开展“以案为鉴、以案促改”专题警示教育活动，召开全行警示教育大会，教育引导全行干部员工引以为戒、警钟长鸣。组织全行签订廉洁倡议书，制定员工廉洁从业规范，推动遵规守纪。二是强化合规培训宣教。组织开展案防合规培训，加强案防合规宣传教育，厚植“人人合规、事事合规”理念。三是明确监督工作重点。印发《纪检监察监督巡察监督审计监督风险监督贯通协同工作办法》，形成“纪巡审风险”贯通协同的常态化监督格局。针对权力集中、资金密集、资源富集、资产聚集领域，建立日常监督机制，推动廉洁用权。

2.提升巡察工作质效。一是强化学习贯彻。及时传达落实中央、市委巡视巡察相关会议精神，研究落实举措。二是完善制度机制。健全完善相关工作制度，压实巡察主体责任，强化整改责任落实。梳理巡视巡察共性问题清单，在全行举一反三、自查自纠，强化成果运用。三是提升发现问题质量。强化组办联动，加强对巡察组的工作统筹和指导督导，突出“一把手”和领导班子监督。

（六）牢固树立“过紧日子”思想，严格落实中央八项规定及其实施细则精神

1.强化营销费用管理。一是健全费用管理制度。修订完善营销费用管理办法，强化厉行节约，反对铺张浪费。二是完善财务系统建设。综合运用云计算、大数据等数字化技术手段，提升预警能力，进行事前、事中、事后全流程管控。加大财税联动，定期开展风险轮巡。三是强化制度学习培训。完善费用管理长效机制，组织学习《国有企业商务招待管理规定》，确保流程合规。

2.强化成本费用管控。一是完善费用预算管理机制。树立“过紧日子”思想，持续开展项目后评价，有序推动费用压降。严控预算量入为出，优化费用结构。加强临时预算分级审批管理，严格落实重大事项研究决策机制。二是加强采购管理。开展项目必要性论证，确保项目实施合理性。三是强化项目跟踪。建立大额费用预算项目后评价常态化机制，做好项目投入产出分析，保障财务资源投入效果。

（七）严格规范采购管理，提升流程化制度化水平

1.完善制度建设，规范采购流程。一是完善制度建设。制定《北京银行分散采购管理规定》，明确分散采购流程、方式、范围等，加强对投资机构采购工作指导，进一步细化分散采购管理要求，夯实合规管理基础。二是优化系统建设。升级分散采购管理系统，加强合规风险控制，提升管理质效，确保分散采购流程系统化规范化。

2.健全工作机制，规范招标代理。一是严格规范管理。进一步规范招标代理工作，明确招标代理服务范畴。二是提高采购专业性。举办工程类项目招投标培训，提高工程类项目采购工作专业性，深化集采工作合规理念，规范采购流程。三是提高对招标代理机构管理能力。严格要求招标代理机构做好供应商资质等信息梳理和供应商资质核查工作，提高专业水平；加大关键环节审核力度，确保招标过程严谨合规。

（八）充分发挥“头雁作用”，强化领导班子建设

1.强化党委核心作用。一是规范干部选拔程序。修订《北京银行中层管理人员管理规定》等制度，进一步明确选拔任用程序，坚持民主集中制原则，充分酝酿研究干部选拔相关工作。二是健全制度机制。印发《北京银行分行科技副职、助理绩效考核管理办法》，强化激励约束，明确绩效导向。三是强化督办落实。修订《北京银行督办工作管理办法》，强化对党委会、董事会、行办会“三重一大”事项决策的督办和跟踪反馈。将党委会重大事项决策要求与行办会落实要求共同督办，加强重大事项落实情况跟踪。

2.严格落实双重组织生活制度。按照《北京银行党委及班子成员抓党建工作责任清单》要求，统筹做好领导班子成员参加主题党日活动、到基层联系点开展调研等，建立动态管理工作台账。制定《北京银行关于进一步规范民主生活会和组织生活会的办法》，进一步规范工作流程。

（九）强化干部队伍建设，做实日常监督管理

1.加强人才工作组织领导。一是全面加强人才工作。成立北京银行党委人才工作领导小组，加强党对人才工作的全面领导。印发《北京银行十四五时期（2021-2025）人才发展规划和2035年远景目标》《北京银行党委人才工作领导小组工作规则》，加强人才工作统筹部署。二是加强干部队伍建设。总行党委研究审议《关于干部队伍综合分析研判的汇报》，全面分析全行干部队伍基本情况，常态化开展全行干部队伍综合分析研判。加大各层级干部人才梯次储备力度，加大优秀年轻干部储备。

2.规范干部选拔任用程序。一是建章立制。修订《中共北京银行股份有限公司委员会重大事项请示报告制度》《北京银行中层管理人员管理规定》，严格履行选拔任用程序。二是强化选拔任用。进一步深化任前考察，加强对干部政治素质考察，注重政治素质正反向测评。

3.严格干部员工日常管理。一是加强轮岗交流管理。修订《北京银行运营人员重要岗位轮换管理规定》《北京银行营业室主任管理规定》，明确运营重要岗位轮岗规则。优化人力资源管理系统功能，在全行推广运营轮岗系统监测功能，增强干部轮岗管理的前瞻性和精准性。二是做实出国境管理。修订《北京银行员工因私出国（境）管理办法》，全面加强因私出国（境）管理监督。三是严格履职回避管理。修订《北京银行员工履职回避工作管理规定》，在全行开展排查，强化履职回避意识。

（十）强化基层党组织建设，提升基层党建工作质量

加强基层党组织规范化建设。一是提高发展党员工作水平。根据市国资委系统发展党员指导性计划，强化统筹调控，指导各投资机构加强对入党申请人和入党积极分子日常培养教育工作，维护发展党员的政治性、严肃性，不断提高发展党员工作水平。二是推动“一肩挑”。指导分行党委加强基层党组织班子建设，着力推进基层党组织书记“一肩挑”。三是严格各级党组织换届工作。完成相关党组织换届选举，调整补选空缺的班子成员，确保履职尽责。

（十一）完善长效机制建设，加大巡视等监督反馈问题整改力度

1.强化巡视整改制定制度落实。一是完善制度。修订《北京银行关于进一步规范民主生活会和组织生活会的办法》。二是加强培训。组织各级党组织学习《北京银行企业负责人履职待遇与业务支出管理实施细则》，强化合规意识。三是全面排查。以全行安全大检查为契机，梳理排查相关风险点。

2.强化巡视反馈问题自查整改。一是完善制度建设。修订《北京银行公司信贷业务小型微型企业贷款划型管理规定》，制定《北京银行股权类安排顾问业务操作规程》等文件。二是强化系统建设。优化投行系统财务顾问模块，强化项目过程管理。推动智慧审批工具建设应用，开发区域风险评级工具和通用行业分析工具等，提升授信审批质效。三是深化举一反三。成立企业划型专项治理联合小组，开展小微企业划型检查。

三、巩固整改成果、构建长效机制，全力以赴推动北京银行高质量发展

北京银行党委将持续学习贯彻习近平总书记关于巡视工作的重要论述精神，认真落实北京市委、市纪委关于巡视工作的部署要求，以踏石留印、抓铁有痕的决心和力度，把巡视整改抓实、抓深、抓常、抓长，切实转化为北京银行发展的新业绩、新成效。

1.保持力度不减，持续压实责任。将巡视整改作为一项重要政治任务常抓不懈，做到目标不变、标准不降、力度不减、劲头不松。坚持“一张清单管到底”，党委毫不松懈履行好主体责任，党委书记担负好“第一责任人”责任，班子成员严格落实“一岗双责”，全过程、全链条、全周期跟踪整改进展情况，推动各项任务全面落实落地。

2.坚持常态长效，确保全面销号。对已完成整改问题，适时开展“回头看”检查，持续巩固整改成效，防止问题反弹回潮；对于整改难度大问题，进一步明确责任、细化措施，抓住“牛鼻子”，敢啃“硬骨头”，紧盯不放，直至整改完毕。坚持问题导向、目标导向、结果导向，整改一个、验收一个、巩固一个，形成常态化、长效化的长效机制，确保善始善终。

3.深化举一反三，提升整改质效。加大制度建设力度，针对性研究制定和完善一批管长远、治根本的有效制度，不断提升各领域工作的科学化、规范化、制度化水平。加强各类检查发现问题一体整改，把巡视整改与行内巡察、纪检监察、内控审计、监管意见整改、科技控权等工作贯通起来，深化以巡促改、以巡促建、以巡促治。

4.强化成果运用，赋能全行发展。认真落实“四个融入”要求，以巡视整改为抓手，持续推进全行体制机制建设，进一步提升全面从严治党、全面从严治行、全面风险管控、全面数字化经营的能力和水平，抓好关键少数、关键小事、关键问题，提升服务新时代首都高质量发展水平，切实把巡视整改成果转化为发展实效。

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：010-66223780；通讯地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦；邮编：100033；电子邮箱：dangweiban@bankofbeijing.com.cm。